Importa da file
Importa estratti conto, CSV, Excel e PDF in CaliMoney: l'AI estrae e categorizza automaticamente ogni transazione. Risparmia ore di inserimento manuale.
CaliMoney può leggere un estratto conto o un export CSV e creare tutti i movimenti in un'unica importazione.
Tocca il pulsante ↑ accanto alla barra di ricerca nella lista movimenti per aprire la procedura guidata.
Su Android, se hai installato CaliMoney sulla schermata Home, puoi partire anche dall'app della tua banca o dal gestore file: Condividi un estratto conto o una foto e scegli CaliMoney. La procedura si apre con il file già caricato, come se lo avessi scelto dalla selezione file — stessi limiti di dimensione, stesse regole online e offline. Il file resta sul dispositivo solo finché la procedura non lo prende, e viene rimosso al logout. (iPhone e iPad non permettono alle web app di ricevere file condivisi: lì usa la selezione file.)
Formati supportati
| Formato | Note |
|---|---|
| CSV | Separato da virgola o punto e virgola; campi tra virgolette supportati |
| Excel | .xlsx / .xls — viene usato il primo foglio |
| Estratto conto PDF — ogni pagina è convertita in immagine sul tuo dispositivo, poi inviata all'AI | |
| TXT | Lista transazioni in testo normale |
Dimensione massima file: 5 MB.
Come funziona
Carica — trascina il file o tocca per sfogliare. CaliMoney verifica tipo e dimensione prima di inviare.
Estrazione — un modello AI legge il file e individua ogni transazione: data, descrizione e importo. I segni vengono normalizzati automaticamente (addebiti negativi, accrediti positivi).
Categorizzazione automatica — la descrizione di ogni transazione viene abbinata a una delle tue categorie da un modello AI, a cui viene mostrato anche un campione dei tuoi movimenti recenti per seguire il modo in cui categorizzi già — tranne quando la crittografia è attiva: in quel caso non viene inviato nessun movimento passato. Le righe su cui l'AI non è sicura restano senza categoria, così Applica a tutte (sotto) può completarle.
Revisione — una tabella modificabile ti permette di controllare ogni riga prima di confermare. Puoi cambiare tipo o categoria, deselezionare righe indesiderate o rimuoverle.
Importa — tocca Importa N movimenti. I movimenti vengono salvati prima in locale e sincronizzati nel cloud quando sei online, usando lo stesso percorso di scrittura delle voci manuali.
Importare senza AI
I file CSV ed Excel possono essere letti interamente sul tuo dispositivo — nessun caricamento, nessuna AI, funziona offline.
- Offline, è l'unica opzione disponibile: la selezione file accetta ancora CSV, Excel e testo (PDF e foto richiedono una connessione) e li legge in locale.
- Online, spunta Salta l'AI — elabora su questo dispositivo (solo CSV/Excel) prima di scegliere un file, se preferisci che nulla esca dal dispositivo, o semplicemente per andare più veloce.
Il riconoscimento delle colonne (data, descrizione, importo) avviene sul dispositivo, confrontando le intestazioni in italiano e inglese e alcuni formati reali di export bancari. Se non riesce a riconoscere ogni colonna da solo, vedrai una breve schermata che ti chiede di indicare quale colonna è quale, con un'anteprima delle prime righe.
Le righe di questo percorso non hanno categorizzazione automatica — non c'è un passaggio AI a farla. Quando alcune righe non hanno categoria, la schermata di revisione offre Applica a tutte: scegli tipo e categoria una volta e vengono assegnati a ogni riga ancora senza categoria, così ripulire quaranta righe non significa quaranta tocchi.
Tabella di revisione
Ogni riga mostra:
- Checkbox — deseleziona per saltare la riga
- Data — estratta dal file
- Descrizione — nome commerciante o beneficiario ripulito
- Importo — rosso per le uscite, verde per le entrate
- Tipo / Categoria — suggerimento AI; modificabile tramite menu a discesa. Le sottocategorie sono elencate sotto la categoria padre come Cibo › Spesa, e l'AI le vede allo stesso modo
- Badge ⚠ — possibile duplicato (stessa data e importo già presenti nei tuoi movimenti)
L'intestazione mostra un riepilogo: 47 trovati · 1 duplicato · 46 selezionati.
Il rilevamento duplicati è approssimativo: confronta data e importo. Controlla le righe con il badge ambrato prima di importare.
Annullare un'importazione
Hai importato il file sbagliato, o due volte quello giusto? Nella schermata finale tocca Annulla questa importazione, poi tocca di nuovo per confermare: tutti i movimenti aggiunti da quell'importazione vengono eliminati in un colpo solo. Le righe ignorate come duplicati erano già tue e non vengono mai toccate, e un movimento che hai già eliminato a mano viene semplicemente saltato.
L'annullamento resta disponibile nella schermata di importazione (Annulla l'ultima importazione) finché non importi un altro file, chiudi la scheda o esci dall'account — dopo, elimina i movimenti uno alla volta dalla lista. Funziona anche offline: i movimenti mai arrivati nel cloud vengono semplicemente scartati, gli altri vengono eliminati su tutti i dispositivi alla sincronizzazione successiva.
Privacy
- Il file che carichi viene inviato al provider AI per l'estrazione — inclusi importi, date e descrizioni che contiene, e qualsiasi altra informazione presente (come numeri di conto o nomi). PDF (prima convertiti in immagini sul tuo dispositivo), foto e testo vanno tutti a Fireworks AI con conservazione zero dei dati: file e risultato non vengono mai memorizzati né usati per l'addestramento.
- La fase di categorizzazione automatica invia la descrizione di ogni transazione, i nomi delle tue categorie e dei tuoi tipi, e — solo con la crittografia disattivata — fino a 20 descrizioni di movimenti recenti come esempi. Importi e date non vengono inviati in questa fase.
- I movimenti cifrati non vengono mai usati come esempi. Se usi la crittografia end-to-end, il tuo storico cifrato resta sul dispositivo.
- Tutti i movimenti vengono salvati prima localmente sul tuo dispositivo; la sincronizzazione cloud segue il percorso offline-first standard.
Se la crittografia è attiva, i movimenti importati vengono cifrati con la tua passphrase prima di essere scritti su Firestore — esattamente come i movimenti aggiunti manualmente.
Limiti
- I file Excel sono limitati a 500 righe (le righe oltre 500 vengono ignorate durante la lettura) — vale sia sul percorso AI che su quello locale, perché entrambi leggono un file Excel nello stesso modo. Un file CSV letto sul dispositivo non ha questo limite.
- La dimensione dei PDF è limitata a 5 MB dal validatore di caricamento.
- La categorizzazione automatica invia fino a 25 righe per richiesta; un estratto di qualche centinaio di righe richiede pochi secondi, qualcuno in più se importi più file di seguito.