Investissements

Suivez ce que vous détenez chez un courtier — actions, ETF, obligations, cryptos — à côté du reste de votre argent. Vous saisissez vous-même les positions et leurs cours ; CaliMoney calcule leur valeur, votre plus- ou moins-value et la répartition de votre argent, et les compte dans votre patrimoine.

Pour commencer

1. Dans Réglages → Comptes, touchez Ajouter un compte et choisissez le type Investissements (par exemple Courtier).
2. Dans Solde d'ouverture, saisissez les liquidités présentes sur ce compte, s'il y en a (0 convient), et enregistrez.
3. Touchez Plus dans la barre du bas, puis Investissements (il apparaît dès que vous avez un compte d'investissement), ou touchez le compte puis Positions.

Ajouter une position

1. Sur Investissements, touchez Ajouter une position sous le compte.
2. Remplissez trois champs : Nom ou ticker (par exemple VWCE), Quantité (les fractions sont acceptées : 0.0153 ; écrivez les milliers sans séparateur, 1500) et Coût total — ce que vous avez payé au total.
3. Touchez Ajouter une position.

Le prix unitaire est calculé pour vous. Ajouter une position enregistre quelque chose que vous possédez déjà : sa valeur s'ajoute au compte.

Mettre à jour les cours

1. Touchez Mettre à jour les cours sous le compte.
2. Chaque position est listée avec son cours actuel déjà rempli. Changez ceux qui ont bougé — un cours laissé tel quel compte comme vérifié aujourd'hui.
3. Touchez Enregistrer les cours.

Chaque position affiche la date de son cours (Cours du 30 sept. 2026) ; au-delà de 30 jours, elle passe en orange.

Enregistrer un achat ou une vente

1. Touchez la position, puis Acheter ou Vendre.
2. Saisissez les unités et le total payé ou reçu, puis enregistrez.

Un achat est payé avec les liquidités du compte, et l'argent d'une vente y retourne — la ligne Liquidités sous les positions montre ce qui reste. Si vous payez un achat depuis votre banque, enregistrez d'abord un virement vers le compte d'investissement. Le cours de l'opération devient le cours de la position. Vendre toutes les unités retire la position.

Pour retirer une position saisie par erreur, touchez-la, puis Retirer et touchez à nouveau pour confirmer.

Lire la page

• Chaque compte affiche sa valeur totale (positions plus liquidités) et sa plus- ou moins-value globale.
• Chaque position affiche sa valeur, unités × cours, et sa plus- ou moins-value en montant et en pourcentage, avec une flèche — verte vers le haut, rouge vers le bas. La plus-value est la valeur moins ce que vous avez payé ; après une vente partielle, le coût est réduit en proportion (coût moyen).
• Répartition montre comment se répartissent vos positions, sur tous les comptes d'investissement, en une seule barre : les cinq plus grosses, puis Autres. Les positions dans une autre devise sont converties dans votre devise d'affichage.

Comment cela compte dans votre solde et votre patrimoine

Chaque changement de valeur — ajout ou retrait d'une position, nouveaux cours, cours d'un achat ou d'une vente — est enregistré comme un ajustement de solde sur le compte d'investissement, intitulé Mise à jour du cours, Achat VWCE, etc. Ainsi, le solde du compte, votre patrimoine et son historique restent justes mois après mois. Les ajustements ne comptent jamais comme revenus ni dépenses.

Hors ligne, chiffrement et mode masqué

La page fonctionne hors ligne, comme le reste de l'app. Avec le chiffrement activé, vos positions sont chiffrées avec le compte. En mode masqué, montants, cours et quantités sont masqués et les plus-values cachées ; les pourcentages de répartition restent, puisqu'ils ne révèlent aucun montant, et rien n'est pré-rempli dans le formulaire des cours.